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助理金融分PG电子APP析师考试试题I
2025-07-05 
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他们运用各种分析工具和方法，帮助投资者、金融机构和企业做出正确的投资决策。
在准备成为一名金融分析师的过程中，解答真实的金融分析师考题可以是一个很好的练习。
根据股息折现模型，假设股票的预期市场回报率为10%，该公司的股票预期公允价值应为多少？答案一：根据股息折现模型，股票的预期公允价值可以通过以下公式计算：预期公允价值 = 预期下一期的股息 / (预期市场回报率 - 预期增长率)根据题目中的信息，预期下一期的股息为5美元，预期市场回报率为10%。
假设公司的股息增长率为g，我们可以使用以下公式来计算公允价值：公允价值 = 5 / (0.10 - g)由于题目没有给出股息增长率的具体数值，我们无法得知股息增长率。
题目二：某公司的利润总额为1000万元，总资产为5000万元，负债总额为3000万元。
根据以下信息，计算该公司的财务杠杆倍数、股东权益杠杆倍数和股东权益比率。
答案二：财务杠杆倍数可以通过以下公式计算：财务杠杆倍数 = 资产总额 / 净资产总额根据题目中的信息，资产总额为5000万元，负债总额为3000万元，计算净资产总额：净资产总额 = 资产总额 - 负债总额 = 5000 - 3000 = 2000万元因此，财务杠杆倍数 = 5000 / 2000 = 2.5倍股东权益杠杆倍数可以通过以下公式计算：股东权益杠杆倍数 = 总资产 / 净资产总额根据题目中的信息，计算股东权益杠杆倍数：股东权益杠杆倍数 = 5000 / 2000 = 2.5倍股东权益比率可以通过以下公式计算：股东权益比率 = 净资产总额 / 总资产根据题目中的信息，股东权益比率 = 2000 / 5000 = 0.4 = 40%通过以上计算，我们得出该公司的财务杠杆倍数为2.5倍，股东权益杠杆倍数为2.5倍，股东权益比率为40%。
1. 金融市场的主要参与方包括：商业银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资银行等。
2. 资产负债表是一个企业财务报表，它展示了企业在特定日期的资产、负债和所有者权益的情况。
7. 风险收益权衡是金融决策中的一个重要概念，它表示投资者在追求高回报时需要承担的相应风险。
招聘金融数据分析师笔试题及解答(某大型国企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、金融数据分析师在分析金融市场数据时，以下哪项不是常用的数据分析方法？A、时间序列分析B、回归分析C、主成分分析D、概率论与数理统计2、以下哪个指标通常用于衡量金融市场的波动性？A、市盈率（PE）B、股息率C、波动率（Volatility）D、市值3、下列哪种统计方法可以用来检验两个样本均值之间是否存在显著性差异？A、卡方检验B、t检验C、方差分析(ANOVA)D、回归分析4、在金融数据分析中，如果需要衡量资产回报率的波动程度，应该使用以下哪种统计量？A、均值B、中位数C、标准差D、众数5、以下哪项不是金融数据分析师常用的数据分析工具？A、PythonB、ExcelC、SPSSD、MySQL6、在金融数据分析师的工作中，以下哪项不是数据清洗的常见步骤？A、缺失值处理B、异常值处理C、数据标准化D、数据降维7、某金融公司需要对其客户进行信用风险评估，以下哪种方法最适用于处理这类问题？（）A、主成分分析（PCA）B、聚类分析（Cluster Analysis）C、决策树（Decision Tree）D、支持向量机（SVM）8、在金融数据预处理过程中，以下哪种情况可能会导致分析结果出现偏差？（）A、数据缺失值填充B、异常值处理C、数据标准化D、数据清洗9、在金融数据分析中，当我们需要对一组数据进行标准化处理（即转换为均值为0，标准差为1的数据集）时，以下哪个公式正确表达了这一过程？)A.(Z=X−μσB.(Z=X−μ))C.(Z=XσD.(Z=X+μ)二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些工具或软件常用于金融数据分析师的工作中？（）A. ExcelB. PythonC. R语言D. SQLE. Tableau2、以下哪些指标或模型是金融数据分析师在分析市场风险时可能会使用的？（）A. 市场风险价值（VaR）B. 风险调整后收益（RAROC）C. 基于历史模拟的方法D. 风险中性定价模型E. 信用评分模型3、以下哪些指标通常被用于衡量金融市场的流动性？（）A、交易量B、买卖价差C、持仓时间D、市场宽度E、流动比4、在数据分析中，以下哪些方法可以用于处理缺失数据？（）A、删除含有缺失值的记录B、使用均值、中位数或众数填充缺失值C、使用回归分析预测缺失值D、使用决策树进行缺失值预测E、使用插值法填充缺失值5、下列哪些方法可以用来检测时间序列数据中的季节性成分？A、自相关函数（ACF）B、偏自相关函数（PACF）C、傅里叶变换（Fourier Transform）D、差分法（Differencing）6、在构建预测模型时，以下哪种技术可以用来解决多重共线性问题？A、岭回归（Ridge Regression）B、LASSO回归C、主成分分析（PCA）D、增加样本量7、以下哪些指标可以用来衡量金融市场流动性？（）A、交易量B、买卖价差C、率D、市场深度E、交易速度8、以下哪些方法可以用于金融风险评估？（）A、历史数据分析B、情景分析C、敏感性分析D、压力测试E、贝叶斯网络9、下列哪些统计方法可以用来检测时间序列数据中的季节性波动？A. 移动平均法B. 自回归模型C. 季节性分解（如X-11方法）D. 多元线性回归E. 傅里叶分析三、判断题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、金融数据分析师在分析市场趋势时，应优先考虑宏观经济数据，而非企业微观层面的财务数据。
助理金融分析师考试试题I助理金融分析师考试试卷I试卷分数：姓名：身份证号：准考证号：（综合知识考核，总分100分，包括单项选择题、多项选择题和判断题；考试时间90分钟）试题一二三总分得分试卷I测试内容如下：职业道德与执业操作准则、定量分析方法、经济分析财务报表分析、资产组合管理、资产估值一、单项选择题(第1-40题，每小题1分，合计40分，请将正确答案的代码填入“（）”)1. 王小莉是投资管理公司的高级市场营销员。
在一次机构前景的市场介绍中，王小莉介绍了所在公司的简史以及公司提供的各项投资服务，并总结了过去三年中公司资产组合的投资收益情况。
作为市场介绍的部分内容，王小莉提到了“公司雇佣的40名投资研究分析师中，他们是公司在过去几年中实现丰厚投资回报的中坚力量。
”王小莉的陈述为：（）A. 基本上符合中国注册金融分析师《准则》，但市场营销员没有资格介绍公司资产组合的投资收益情况。
只有非常熟悉中国注册金融分析师《投资业绩展示标准》的人才能介绍投资收益的各项数据。
B. 违反了中国注册金融分析师《准则》，作为一名非中国注册金融分析师，王小莉不能向预期客户提供关于投资的细节信息。
2. 金龙是一家拥有机构客户、高财富个人客户和一般个人客户的全面型服务投资公司。
最近，他们刚刚完成了一份针对一家新生高科技公司的广泛研究报告，结论是建议“强势买进”。
在仔细审查了三类客户的所有记录后，他们认定，这家高科技公司不适合一般的个人客户进行投资。
金龙首先将这份研究报告作为优惠服务的一部分提供给机构客户，几天之后，又向高财富个人客户和一般个人客户公布了同样的研究报告。
以下（）项对金龙行为的描述最为恰当？Ａ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为金龙没有公平对待所有的客户。
金融分析师招聘真题在金融领域中，金融分析师被广泛认为是一种具有重要职责和技能的职业。
为了找到最适合这一职位的人才，公司往往采用各种招聘方式，并通过一系列的面试和测试来评估候选人的能力。
下面是一些常见的金融分析师招聘真题，希望能帮助有意向从事金融分析师职业的人们更好地了解相关需求和准备面试。
题目一：金融知识测试问题1：请解释什么是资产负债表，并简要说明其重要性。
答案1：资产负债表是一份金融报表，用于显示一个公司在特定时间点上所拥有的资产、负债和所有者权益。
资产负债表是一个重要的财务工具，用于评估公司的财务稳定性、实力和偿债能力。
答案2：投资组合是指将资金分散投资于不同种类和风险的金融资产中，以实现最佳的收益和风险平衡。
投资组合的作用是降低个体投资的风险，提高整体投资组合的回报率，并实现长期财务目标。
题目二：数据分析能力测试问题1：假设你有一组公司的财务数据，如何使用统计学工具来分析这些数据？答案1：我会首先进行数据清洗，确保数据的准确性和完整性。
然后，我会运用统计学的方法，如平均值、标准差、相关系数等，对数据进行描述性统计。
接着，我会使用不同的统计模型，如回归模型、时间序列模型等，来探索数据之间的关系和趋势。
最后，我会通过可视化工具将分析结果呈现出来，帮助决策者更好地理解和利用数据。
题目三：市场洞察能力测试问题1：请解释什么是市场有效性，并简要说明不同的市场有效性形式。
答案1：市场有效性是指证券价格在公开信息的基础上充分反映市场供需关系和投资者对信息的解释。
1、09% B.2、关联方交易，是指关联方之间转移资源、劳务或义务的行为，而不论是否收取价款。
A.按照投资者的共同偏好规则，可以排除那么被所有投资者都认为差的组合，剩余的组合称为有效证券组合B.有效组合不止1个C.有效边界上的不同组合，按共同偏好规则，不能区分优劣D.有效边界上的不同组合，按共同偏好规则，可以区分优劣5、证券A和B组成的证券组合P中，相关系数决定组合线在A与B之间的弯曲程度。
A.联盟会员B.合同会员C.融资会员D.联系会员7、证券组合的收益率等于各单个证券的收益率的移动平均。
A.对价格与所反映信息内容偏离的调整B.对价格与价值偏离的调整C.对市场心理平衡状态偏离的调整D.对市场供求均衡状态偏离的调整9、基本分析流派对股票价格波动原因的解释是( )。
A.对价格与所反映信息内容偏离的调整B.对价格与价值偏离的调整C.对市场心理平衡状态偏离的调整D.对市场供求均衡状态偏离的调整10、当( )时，应选择高β系数的证券或组合。
A.预期市场行情上升B.预期市场行情下跌C.市场组合的实际预期收益率等于无风险利率D.市场组合的实际预期收益率小于无风险利率11、8%B.12、关于β系数，下列说法中，错误的是( )。
A.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性B.β系数的绝对数值越大，表明证券承担的系统风险越大C.β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数D.β系数是对放弃即期消费的补偿13、所谓市场组合，是指由风险证券构成，并且其成员证券的投资比例与整个市场上风险证券的相对市值比例一致的证券组合。
A.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的B.资本市场没有摩擦C.所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响D.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利15、第三产业的内涵非常丰富，随着生产力的发展，它所包括的细分行业也不断增多，因而是一个发展性的概念。
2011年山东省助理金融分析师考试试题最新考试试题库（完整版）1、关于资本市场线的说法中，正确的是( )。
A.资本市场线反映有效组合的期望收益率和风险之间的均衡关系B.资本市场线说明有效组合的期望收益率由对延迟消费的补偿和对承担风险的补偿两部分构成C.由资本市场线所反映的关系可以看出，在均衡状态下，市场对有效组合的风险(标准差)提供补偿D.资本市场线给出任意证券或组合的收益风险均衡关系2、有一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，期限5年，到期一次还本付息，如果目前市场上的必要收益率是8%，试分别按单利和复利计算这张债券的价格( )。
A.单利：103、圆弧形态出现较少，但是一旦出现则是绝好的机会，它的反转深度和高度是不可测的。
A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差评价证券组合的风险水平，并选择最优证券组合B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场没有摩擦D.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响5、证券组合管理特点主要表现在( )。
A.投资的集中性B.投资的分散性C.风险与收益的匹配性D.风险与收益的互斥性6、间接信用指导包括( )。
A.规定利率限额与信用配额B.道义劝告C.窗口指导D.信用条件限制7、我国个人收入分配实行以按劳分配为主体、多种分配方式并存的收人分配方式。
( )8、在我国当前证券市场中，( )并存，其风险类型各不相同，风险度也有较明显的高低之分。
A.坐庄式的价值挖掘型投资理念B.价值增加型投资理念C.价值培养型投资理念D.价值发现型投资理念9、有一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，期限5年，到期一次还本付息，如果目前市场上的必要收益率是8%，试分别按单利和复利计算这张债券的价格( )。
A.单利：1010、随着我国证券市场制度建设和监管的日益完善、机构投资者队伍的迅速壮大，( )为主的理性价值投资将逐步成为主流投资理念。
金融分析师培训练习题-单选题以下是金融分析师培训练题的单选题部分，共十道题，每道题仅有一个正确答案。
1. 两家公司的市盈率相同，但公司 A 的股息率高于公司 B，则下列哪项描述正确？A. 公司 A 的股价高于公司 BB. 公司 A 的股价低于公司 BC. 公司 A 和公司 B 的股价相同D. 无法确定答案：B2. 假设企业每股净资产为 10 元，每股收益为 1 元，如果该公司股价为 15 元，则该公司市盈率为多少？A. 10 倍B. 15 倍C. 5 倍D. 150%答案：B3. 若一个基金的 beta 系数为 1.5，则该基金的预期收益率将会是市场收益率的倍数为A. 2/3 倍B. 1.5 倍C. 2 倍D. 2.5 倍答案：B4. 假设一个基金拥有大量科技股，因集体上涨，它的收益大于市场平均值，下列哪种风险能通过重新分散投资来降低？A. 特定风险B. 市场风险C. 形式风险D. 购买力风险答案：A5. 以下哪种方式可以最好地衡量一家公司是否财务稳定？A. 现金流量表B. 损益表C. 资产负债表D. 所有选项都可以答案：A6. 若一只基金在多年内的收益率相对于其基准多年保持稳定，下列哪项描述是可能正确的？A. 基金经理通过及时调整股票仓位实现了这一结果B. 基金经理采用复杂的交易策略实现了这一结果C. 这只基金是一只指数基金D. 以上都不属实答案：C7. 下列哪项不应该列入公司的负债？A. 所欠供应商的费用B. 员工薪酬C. 公司借款D. 增值税答案：B8. 企业的净利润为 10 万元，总资产为 100 万元，资产负债率为 50%，则企业的净资产为多少？A. 50 万元B. 10 万元C. 100 万元D. 5 万元答案：A9. 若一家公司的资产负债率为 80%，则净资产负债率为多少？A. 20%B. 50%C. 100%D. 400%答案：D10. 假设两种投资方案的现金流有以下表现，哪一项投资方案更为优越（假定贴现率为固定值）？投资方案 A：每年前三年现金流入 100 万元，第四年现金流出100 万元投资方案 B：前两年每年现金流入 50 万元，接下来两年每年现金流入 150 万元A. 投资方案 A 更优B. 投资方案 B 更优C. 两种方案等价D. 无法确定答案：B。
A.预期现金流的贴现值B.未来现金流量的现值C.未来现金流量的终值D.各期现金流量之和2、25元;复利：93、AIMR在其章程中对证券分析师定义：“职业投资分析人是指从事作为投资决策过程的一部分，对财务、经济、统计数据进行评价或应用的个人”。
此外还定义：“投资决策过程就是指财务分析、投资管理、证券分析或其他类似的专门实务。
A.市场行为涵盖一切信息B.证券价格沿趋势移动C.历史会重演D.历史不会重演6、套利定价模型为：Eri=λ0+bi1λ，下列说法中，错误的是( )。
A.当市场存在套利机会时，投资者会不断进行套利交易，从而推动证券的价格向套利机会消失的方向变动，直到套利机会消失为止B.套利机会消失，证券的价格即为均衡价格，市场也就进入均衡状态C.λ0表示对因素F具有单位敏感性的因素风险溢价D.Eri表示证券i的期望收益率7、当市场利率下降时，票面利率较低的债券增值潜力很小。
( )8、KD是在WMS的基础上发展起来的，所以KD有WMS的一些特征。
A.K最快，D其次，WMS最慢B.D最快，K其次，WMS最慢C.WMS最快，K其次，D最慢D.WMS最快，D其次，K最慢9、8%D.10、行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响。
A.资产负债率B.资本化比率C.固定资产净值率D.资本固定化比率12、头肩顶形态是一个长期趋势的转向形态，一般出现在一段升势的尽头，这一形态具有( )的特征。
A.一般来说，左肩与右肩高点大致相等，有时右肩较左肩低，即颈线向下倾斜B.就成交量而言，左肩最大，头部次之，而右肩成交量最小，即呈梯形递减C.突破颈线不一定需要大成交量配合，但日后继续下跌时，成交量会放大D.突破颈线需要大成交量配合，突破后继续下跌时，不一定需要大成交量13、以下关于证券分析师的说法中，正确的是( )。
考试1上午考试题专题题号分值职业道德与执业操作1-18 27 准则定量分析19-32 21经济分析33-44 18财务报表分析45-78 51投资组合管理79-84 9资产评估85-120 54总计180 答案在考试1部分的结尾试题1上午试卷职业道德与执业操作准则1. 邱豪在一份研究报告里建议“XYZ公司应当是所有投机性投资组合的一部分，基于这家公司将很快与一家大型航空公司签署一份合并协议”邱豪给出的这个建议是基于对XYZ公司的分析，而不是根据任何一家公司的合并声明。
邱豪是否违反了职业行为准则？a. 没有b. 是，由于没有区分事实和观点。
3.一家投资公司新雇佣的初级分析员刚刚购买了豪华轿车并加入了市中心的高级俱乐部。
该分析师的主管通过同事的投诉而对此进行调查，并发现在公司将某些股票列入购买建议之前，他已先购买来了多种。
该分析师违反了“守则”和“准则”中的哪一个条款？重大未公开消息交易的优先权a. 是否b. 否是c. 是是4.一位分析师在午餐时间向同公司的基金经理陈述了他所追踪那家公司的负面消息，并指出他将很快降低该公司的股票评级。
第二天，股市一开盘该公司交易部门的主管便抛售该股票的多头仓位和停止买入，尽管内部控制部门禁止基金经理关闭任何客户的仓位。
该公司交易部门的主管违反了“守则”和“准则”中的下列哪一项？合理依据交易优先权a. 否否b. 否是c. 是是5.一位银行职员将他的名片递给一位客户，并将其介绍给投资部门的特别基金经理。
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件。李元簇期望在RBP的道德守则中看到哪类信息？（ ） A. 在各种情景下员工应采取的特定行为。
B. 对内幕人士可能损害股东利益的各种特权行为的描述。 C. 用通俗易懂的语言介绍正直、信任和诚实等基本问题。 D. 围绕正直、信任和诚实等问题的有关具体问题的法律描述。 7. 李大年是一名中国注册金融分析师，在一家中型买方公司的研究部 门工作，负责分析公司治理问题。在研究 C公司时，以下哪种迹象可能 会警示李大年，使其认为董事会可能不会为股东的长期利益而有效行 事？（ ）
当许军和王红查看最终报告时，王红意识到他做出了一个错误假设，即 认为这些数据可以反映总体情况。关于他得到的统计结果，以下哪项陈 述最有可能是正确的？
2. 金龙是一家拥有机构客户、高财富个人客户和一般个人客户的全面 型服务投资公司。这家公司的大部分收入是通过向机构客户提供溢价服 务获得的。最近，他们刚刚完成了一份针对一家新生高科技公司的广泛 研究报告，结论是建议“强势买进”。在仔细审查了三类客户的所有记 录后，他们认定，这家高科技公司不适合一般的个人客户进行投资。金 龙首先将这份研究报告作为优惠服务的一部分提供给机构客户，几天之 后，又向高财富个人客户和一般个人客户公布了同样的研究报告。以下 （ ）项对金龙行为的描述最为恰当？
A. 基本上符合中国注册金融分析师《准则》，但市场营销员没有资 格介绍公司资产组合的投资收益情况。 只有非常熟悉中国注册金融 分析师《投资业绩展示标准》的人才能介绍投资收益的各项数据。
B. 违反了中国注册金融分析师《准则》，作为一名非中国注册金融 分析师，王小莉不能向预期客户提供关于投资的细节信息。
A. 公司道德守则 B. 公司行为手册 C. 公司治理手册 D. 股东 权利声明
9. 附近一家教堂打算从现在起的4年时间内筹集100,000美元，用于购 置一架新的风琴，以及维修屋顶。他们现在有25,000美元，想通过举办 各种筹款活动来筹集所需余款。假设他们在期中期间可从各种基金中获 得8%的利息，试问他们在每年的筹款活动中需要筹集多少钱？
Ａ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为金龙没 有公平对待所有的客户。
Ｂ. 他们的行为违反了中国注册金融分析师《准则》，因为与高财 富个人客户相比，金龙优先对待了机构客户。
B. 由联邦公开市场委员会(FOMC)向美国联邦储备银行发出命令，买 入20亿美元的美国短期国库券。
C. 由联邦公开市场委员会(FOMC)向美国联邦储备银行发出命令，卖 出10亿美元的美国短期国库券。
D. 由联邦公开市场委员会(FOMC)向财政部发出命令，买入20亿美元 的美国短期国库券。
C. 从长期来看，就业和实际工资水平将保持不变，但价格水平将有 所上升。
19. 经历了相对较长时间的扩张后，经济已开始显现衰退迹象，产出 和就业均低于其潜在水平。根据新古典理论，采取以下哪项措施是最为 适当的？
11. 一位保险代理人最近访问了N 城，并向那里的许先生推销了一份 递延年金计划。该计划将从孩子十八岁生日起每年向孩子返还100,000 美元，连续返还四年。许先生对这个计划很感兴趣，因为他可以用该计 划返还的钱支付孩子大学的学费。许先生估计孩子会在下周出生。然 而，如果孩子年满18岁时还没有开始上大学，那么将不会返还任何费 用。如果许先生估计他的孩子有50%的可能会在18岁时进入大学，并希 望获得10%的概率加权收益，那么许先生最多应为该计划支付多少钱？
IV. 它认为政府赤字支出会对私人投资支出有负面影响，但是对贸 易平衡有正面影响。
18. 目前，经济正在充分就业的状态下运行。这是由于选举年使政府突 然增加了支出。根据经典的总需求/总供给分析，这一举措将会带来什 么影响？
16. 以下是各位超小盘价值基金经理2003年的年度业绩数据。试问变 异系数是多少？
4. 刘海儿是一名中国注册金融分析师，也是一名美国公民，在 N 城 注册和营运一家小型事务所。金达是一家总部设在美国的投资管理公 司，刘海儿工作的事务所属于这家公司。 N 城的法律规定，在N 城注 册和工作的投资顾问不能购买其雇主是做市商公司的证券。但刘海儿认 为，她在购买此类投资产品时可以避开这一限制，因为她是为一家美国 投资管理公司工作的美国公民，而美国证券法允许在适当披露的情况下 购买此类证券。于是刘海儿购进了这种证券，并按公司政策要求及时批 露了持股情况。如果刘海儿所在公司是做市商，在适度的披露情况下， 刘海儿的购买行为：（ ）
15. P公司从一个由100位投资组合经理构成的样本中收集数据，得出 经理的业绩相对于基准组合低120个基点。追踪误差的标准差为230个基 点。范天华是一名中国注册金融分析师，他根据P公司收集的数据将这 些经理划分为四个部分。假设这些数据呈正态分布，关于追踪误差第二 四分位数和第三四分位数分界点，以下哪项结果最正确？
1. 王小莉是投资管理公司的高级市场营销员。王小莉既不是中国注册 金融分析师，也不是中国注册金融分析师考生。在一次机构前景的市场 介绍中，王小莉介绍了所在公司的简史以及公司提供的各项投资服务， 并总结了过去三年中公司资产组合的投资收益情况。作为市场介绍的部 分内容，王小莉提到了“公司雇佣的40名投资研究分析师中，他们是公 司在过去几年中实现丰厚投资回报的中坚力量。”王小莉的陈述为：（ ）
21. 大选前，失业率为6%，即自然失业率。但是不断有政治言论提起 十年前的状况，当时的失业率为3%，并且呼吁出台新的经济政策，将目 前的失业率恢复到十年前的水平。由于大选在即，美联储受到的压力也 随之加大，要求他们采取措施降低失业率。大量的媒体报道迫使美联储 做出让步，采取了公众意料之中的措施，即在大选前12个月，实行宽松 的货币政策。然而大选后一个月，美联储又突然重新采取了紧缩的货币 政策。
13. 假设投资组合经理的年毛利率呈正态分布，平均数为0.75%，标准 差为1.50%。另外，假设各经理收取的年费为50个基点。那么投资组合 经理的净年收益率大于零的概率约为：
14.许军是一名中国注册金融分析师，刚刚在CCC共同基金公司担任高级 业绩分析师这一职位。CCC近期刚完成对3,000位投资者的综合分层随机 抽样，这些投资者以个别证券选择的方式管理其持有的投资组合。CCC 希望启动一个大型广告计划，以便将CCC推出的高佣金共同基金作为备 选投资方案推荐给这些投资者。许军必须在明天将调查的统计结果提交 给她的上司。统计结果显示，投资者的平均回报率为21.7%，标准差
Ａ. 如果个人对证券发行人不负有信托责任，那么此人可以在掌握 重大非公开信息时进行交易。
Ｂ. 即使个人对证券发行人不负有信托责任，也不能在掌握重大非 公开信息时进行交易。
D. 财政政策对总需求和就业不会造成任何实质性影响，因此财政政 策不是有效的政策工具。
20. 联邦储备为日益加剧的通货膨胀压力感到担忧。公开市场委员会 的委员们认为，应采取适当政策，划拨500亿美元用于调节货币供给。 如果法定准备金率为2%，那么以下哪种做法是适当的？ A. 由联邦公开市场委员会(FOMC)向财政部发出命令，卖出10亿美元
（综合知识考核，总分100分，包括单项选择题、多项选择题和判断 题；考试时间90分钟）
试卷I测试内容如下： 职业道德与执业操作准则、定量分析方法、经济分析 财务报表分析、资产组合管理、资产估值
12. 中国注册金融分析师特许状持有者的年薪呈正态分布，已知标准 差为100,000美元。有一个由16名中国注册金融分析师特许状持有者构 成的随机样本，平均年薪为125,000美元。
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